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自贸区案例境外借款FT低进低处融资模式

发布时间:2020-03-26 18:23:45 阅读: 来源:颇尔滤芯厂家

境外借款

定义:

自贸区内企业(中外资皆可)从境外向境外金融机构、集团母公司、关联公司等借用人民币资金,以支持其自身经营生产需要。借用境外人民币资金规模按余额计,上限不得超过实缴资本*1倍*宏观审慎政策参数(目前为1)。

案例一:

(一)业务背景

L公司为外商投资企业,注册于外高桥保税区,主要从事融资租赁,商业保理等业务,为我行国际结算重点客户。作为融资租赁公司,L公司对低成本的资金需求旺盛。

(二)业务流程

L公司实缴资本1.7亿人民币,母公司资金实力雄厚。在人民银行出台了扩大人民币跨境使用的通知后,我行向客户推介境外借款模式,通过向其境外母公司借款,获得不超过实缴资本的人民币资金,以支持其自身经营生产,以及对集团内资产进行优化配置。

(三)产品效用

拓展融资渠道

降低融资成本

扩大融资规模

案例二:

(一)业务背景:

W集团隶属园区开发行业,为自贸区启动前成立的外商投资企业,系我行总行级重点客户。该集团与我行已有10多年的业务合作关系,信用记录一直保持良好,同时该企业也为下属68家子企业提供整体融资服务,融资余额较大。

(二)业务流程:

基于W集团具有良好的股东背景,且W集团运营情况良好,实力较强,我行为客户设计了额度切分+境外借款的融资方案,即由区内企业W集团切分授信额度至海外行,同时利用跨境人民币境外借款政策向海外行融资,用于支持W集团降低整体集团融资成本。

(三)产品效用

盘活了集团内的额度

降低了融资成本

FT低进低处融资模式

定义:

自贸区内企业可以根据自身经营生产需要,以更低廉的成本,向银行申请贷款/贸易融资,放款至区内企业开立的自贸区账户。

案例:

(一)业务背景:

S公司注册于自贸区内,主营业务为煤炭运输,兼营煤炭等贸易业务。公司为我行授信客户,长期有贷款需求。同时,公司希望能够最大限度的节约贷款成本。

(二)业务流程

自贸区FT账户体系正式落地后,基于FT账户融资成本优于境内区外融资成本,公司选择开立FT账户,并申请在FT账户体系下续作贸易融资产品,我行通过海外拆借低成本资金,放给该企业,用于定向支付给上游供应商(供应商可以为境外客户、境内区外客户或自贸区内客户)。

(三)产品效用

成本更低廉

拓展企业融资渠道

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